Государство и промышленность в одной обойме: льготные займы от ФРП под 1% и 3% на суммы до 750 млн рублей для предприятий ОПК

Промышленные предприятия, а особенно предприятия оборонно-промышленного комплекса зачастую не располагают свободными средствами для реализации проектов по выпуску новой продукции гражданского или двойного назначения, для модернизации мощностей или увеличения объемов производства. А ставки по кредитам в коммерческих банках обычно чрезмерно обременительны.

Поэтому для многих «оборонщиков» одним из реальных альтернативных вариантов остается господдержка. Хорошим источником льготного финансирования выступает один из ведущих российских институтов развития – федеральный Фонд развития промышленности.

 

Фабрика проектов

Фонд развития промышленности (Группа ВЭБ.РФ) создан по инициативе Минпромторга России и предлагает льготные условия софинансирования проектов, направленных на разработку новой высокотехнологичной продукции, импортозамещение, лизинг производственного оборудования, реализацию станкостроительных проектов, цифровизацию действующих производств, производство предприятиями ОПК высокотехнологичной продукции гражданского или двойного назначения, выпуск комплектующих, модернизацию производственных мощностей по обработке древесины, маркировку товаров и повышение производительности труда.

Для реализации новых промышленных проектов ФРП предоставляет целевые займы по ставке 1 и 3% годовых на срок до семи лет в объеме от 5 млн до 2 млрд рублей, стимулируя приток прямых инвестиций в реальный сектор экономики.

ФРП предлагает одинаковые для всех условия по ставкам, и они не меняются на всем горизонте реализации проекта. Фонд декларирует намерение не повышать ставку и не требовать вернуть деньги, какие бы макроэкономические изменения ни происходили, при условии, что заемщик продолжает заниматься реализацией проекта, заявленного к финансированию.

За шесть лет работы фонд выдал промышленным предприятиям 860 займов на общую сумму 192 млрд рублей, при этом 359 проектов в 60 регионах России уже запущено – открыты новые производства или увеличены объемы выпуска продукции.

 

Программы быстрого реагирования

«В арсенале ФРП более 10 разных программ финансирования, подходящих под самые разные цели: от создания нового производства до проведения мероприятий по цифровизации или повышению производительности труда на действующем предприятии, и даже для закупки специального оборудования для маркировки товаров», – рассказывает директор ФРП Роман Петруца.

Врезка_1

 

Льготные займы ФРП пользуются высоким спросом у предприятий по всей стране. Интерес к этому виду финансирования возрастает из года в год, о чем свидетельствует положительная динамика выданных займов: в 2016 году фонд выдал 77 займов, в 2017 году – 98, в 2018 году – 140, в 2019 году – 189, а в 2020 году – уже 227 займов. Динамика в 2021 году тоже положительная: если за первое полугодие 2020 года ФРП выдал 31 заем, то за аналогичный период 2021 года число выданных займов составило 47, что более чем в 1,5 раза превышает прежнее значение.

При этом стоит отметить, что в 2020 году более 100 проектов было профинансировано по новой программе «Противодействие эпидемическим заболеваниям». В конце марта Фонд развития промышленности запустил эту специальную программу для финансирования предприятий, выпускающих оборудование и продукцию для выявления, профилактики и лечения эпидемических заболеваний, а также производящих средства индивидуальной защиты, лекарственные препараты и медицинские изделия. Правительство Российской Федерации выделило под нее 25 млрд рублей из резервного фонда, а работа ФРП была переориентирована на максимальную поддержку производителей продукции, направленной на борьбу с новой коронавирусной инфекцией. Размер займа по противоэпидемической программе может составлять от 50 до 500 млн рублей под 1% годовых сроком до двух лет. В первый год заемщик освобожден от уплаты основного долга.

Предприятия ОПК не остались в стороне и смогли задействовать свои навыки и компетенции для создания различной продукции для противодействия COVID-19 с помощью займов ФРП. Например, «Лыткаринский завод оптического стекла» с привлечением займа от ФРП в размере 500 млн рублей под 1% годовых запустил в Московской области производство теплотелевизионных регистраторов. Продукция компании позволяет быстро и бесконтактно измерять температуру тела в автоматическом режиме и выявлять тех, у кого она повышена. Регистраторы особенно востребованы на пунктах пропуска и досмотра при высоком потоке людей. Татарстанский «ПОЗиС» нарастил объемы выпуска бактерицидных рециркуляторов для обеззараживания воздуха. В 2020 году предприятие изготовило более 20 тысяч устройств. Использование облучателя-рециркулятора POZIS производительностью 100 кубометров в час позволяет добиваться обеззараживания воздуха на 99,9% и обеспечивать снижение уровня распространения инфекционных заболеваний.

Стоит отметить, что ФРП не только расширяет палитру своих программ, но и адаптирует условия действующих финансовых продуктов под нужды производственного бизнеса. Например, в декабре 2020 года Наблюдательный совет Фонда развития промышленности под председательством министра промышленности и торговли Российской Федерации Дениса Мантурова принял решение снизить с 1 января 2021 года базовую (самую высокую) ставку по программам ФРП с 5 до 3% годовых. При этом по ряду программ финансирования уже давно действовала ставка в 1% годовых, что позволяло кредитовать промышленные предприятия на максимально выгодных условиях.

 

Курс на ОПК

Одна из специализированных программ ФРП, рассчитанная на предприятия оборонно-промышленного комплекса, – это «Конверсия». Ставка по ней составляет 1% годовых в первые три года пользования займом и 3% годовых на оставшийся срок, при этом максимальная сумма займа варьируется от 80 до 750 млн рублей.

Врезка_2

 

В рамках этой программы льготное заемное финансирование предоставляется предприятиям оборонно-промышленного комплекса на проекты, направленные на производство высокотехнологичной продукции гражданского или двойного назначения. В настоящее время ФРП по программе «Конверсия» выдал 47 займов на общую сумму более 20 млрд рублей, но общее число займов, выданных предприятиям ОПК, намного больше.

Директор федерального Фонда развития промышленности Роман Петруца:

– ФРП предоставил 128 займов предприятиям оборонно-промышленного комплекса на общую сумму более 37,4 млн рублей, и наши возможности не исчерпываются лишь программой «Конверсия», более 65% займов «оборонщикам» пришлись на другие программы Фонда. Средняя сумма займа составляет менее 300 млн рублей. При этом мы профинансировали совместно с фондами субъектов 15 проектов ОПК регионального уровня, где суммы займов не превышают и 100 млн рублей. Принято считать, что на проекты предприятий ОПК нужно очень много денег, но это далеко не всегда так. К нам приходят и с масштабными, и с локальными проектами. Мы помогаем всем, главное, чтобы проект был хороший

При этом предприятиям можно не ограничивать себя одним займом, а взять сразу несколько. Например, можно получить до 750 млн рублей по программе «Конверсия» и до 500 млн рублей по программе «Лизинг». В итоге компания сможет располагать 1,25 млрд рублей для реализации своего проекта.

Врезка_3

 

Среди заемщиков ФРП – легендарный «Концерн «Калашников», знаменитая «Авиационная корпорация «Рубин», Корпорация «Алмаз-Антей», «Ракетно-космический центр «Прогресс» и многие другие яркие представители оборонной промышленности России.

 

Масштабирование на регионы

Программы льготного заемного финансирования ФРП крайне востребованы среди всех российских промышленных предприятий. Однако основной фокус внимания фонда направлен на средний производственный бизнес. Поскольку в регионах достаточно много небольших, по федеральным меркам, компаний, которые нацелены на создание производства импортозамещающей продукции, на локализацию комплектующих для других предприятий и внедрение наилучших доступных технологий.

Такие проекты зачастую выступают ключевыми драйверами развития региональных экономик. Для государственной поддержки подобных проектов и увеличения инвестиционной активности в регионах страны ФРП совместно с Минпромторгом России уже несколько лет ведет планомерную работу по созданию сети региональных фондов развития промышленности (РФРП).

Тиражирование модели ФРП в субъектах делает возможным делегировать часть полномочий по информированию, поиску, отбору и экспертизе проектов на региональный уровень. Соглашение с федеральным ФРП о совместном финансировании предоставляет РФРП возможность осуществлять совместное финансирование проектов с ФРП в формате выдачи льготных займов в соотношении 30:70, что позволяет субъектам привлекать федеральное финансирование в регион. Даже при относительно небольшом бюджете регионального фонда, например, в 300 млн рублей, за счет федерального «плеча» еще в 700 млн рублей экономика субъекта РФ получает в сумме минимум 1 млрд рублей. На эти деньги по программе совместного финансирования можно поддержать от 10 до 50 предприятий, что весьма ощутимо для промышленности региона. По состоянию на июль 2021 года, 68 из 71 созданного РФРП подписали соответствующие соглашения с ФРП.

 

Револьверное финансирование

Главная цель ФРП – помочь российским промышленникам реализовать интересный для потребителей, перспективный для рынка и полезный для экономики в целом проект. ФРП не является коммерческим банком и не имеет конечной целью получить прибыль на процентах по займу. Поэтому возникновение непредвиденных трудностей в проекте – не повод досрочно отозвать кредит.

Два самых распространенных и важных требования к проекту – это или импортозамещающий потенциал у продукции, или внедрение на предприятии наилучших доступных технологий. И сегодня довольно сложно представить проект, который не подошел хотя бы под один из этих критериев. Ведь предприятия сами активно внедряют новые технологии и хотят приобретать современное оборудование.

ФРП работает по принципу возвратного финансирования, «длинные и дешевые» бюджетные деньги должны быть возвращены, чтобы их можно было отправить на финансирование новых проектов. Такой автоматически перезаряжающийся и окупающий себя механизм инвестиций можно назвать «револьверным финансированием». Благодаря этому фонд выйдет на самоокупаемость уже в ближайшие годы.

По подавляющему большинству своих программ фонд предоставляет займы только на условиях софинансирования, которое обычно составляет до 20% от общего бюджета проекта. Единственное исключение – программа «Проекты развития», где требуется софинансирование в размере 50%.

Директор федерального Фонда развития промышленности Роман Петруца:

Если предприниматель верит в свой проект, то он легко вложит в него и свои собственные деньги. А если не верит, тогда зачем такому бизнесу доверять государственные средства?

 

Займы ФРП должны быть обеспечены. Самый предпочтительный вариант обеспечения для ФРП – это банковская гарантия. Фонд даже готов снижать ставку при использовании предприятиями банковской гарантии.

Следует отметить, что ФРП не финансирует строительство, проведение научно-исследовательских работ, покупку недвижимости, производство продукции только военного назначения.

 

В контуре Группы ВЭБ.РФ

В настоящее время Правительство РФ проводит реформу институтов развития, в том числе, чтобы сфокусировать их работу на реализации проектов, способствующих достижению национальных целей развития.

На базе ВЭБ.РФ создан централизованный инвестиционный блок для консолидации государственных и частных инвестиционных ресурсов. Согласно новой стратегии, фонд станет одним из ключевых инструментов для реализации национальных целей в сфере промышленности. При этом модель управления предполагает синхронизацию с целями и программами профильного для ФРП Министерства промышленности и торговли РФ. Ведь в конечном счете у ВЭБ.РФ, Министерства промышленности и торговли России, Правительства РФ и ФРП общие задачи – новые производства, налоги, рабочие места, что в итоге приведет к повышению качества жизни людей.

Важным элементом реформы институтов развития, которую начал премьер-министр РФ Михаил Мишустин, станет оценка их работы по ключевым показателям эффективности. Работа ФРП изначально оценивалась по четко измеряемым KPI, привязанным к конкретным социально-экономическим эффектам от вложений государственных средств. Речь о показателях, которые должны совокупно достичь заемщики ФРП из расчета на 100 млн рублей займа, – это выручка, количество новых рабочих мест, объем уплаченных налогов и произведенных инвестиций в предприятие, а также результаты интеллектуальной деятельности.

У ФРП есть свое четкое место в системе институтов развития. Фонд не конкурирует, а дополняет другие институты развития. Например, существуют инновационные институты, которые финансируют стартапы, новые разработки, дают гранты на первое опытное производство. Для мегапроектов в масштабе страны есть программы ВЭБ.РФ. А в фокусе внимания ФРП – частный производственный бизнес среднего и небольшого масштаба, который обладает оптимальным балансом для успешного создания новых производств: готов к новшествам, мобилен, но, в отличие от стартапа, имеет реальный бизнес-опыт и производственные активы.

Таким компаниям остро не хватает инвестиционных средств на расширение, масштабирование эффективно работающего бизнеса. ФРП помогает успешным компаниям, имеющим потенциал и перспективу развития, реализовать новые планы и проекты. Это может быть как компания, давно присутствующая на рынке, так и компания, которая «дозрела» внутри системы институтов развития до масштабирования серийного производства.

 

Национальные проекты

ФРП принимает участие в реализации всего пяти национальных проектов. Фонд непосредственно вовлечен в реализацию нацпроекта «Производительность труда и поддержка занятости» в рамках программы «Повышение производительности труда». Также фонд активно способствует реализации национальных проектов «Экология», «Здравоохранение», «Цифровая экономика», «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы».

«Экология». Практически каждый второй проект в портфеле ФРП предполагает внедрение наилучших доступных технологий. В краткосрочной перспективе фондом будет завершена разработка новой программы «Улучшение экологической обстановки», которая позволит предприятиям профинансировать проекты, нацеленные на «зеленую» модернизацию производства и снижение негативного воздействия на окружающую среду.

«Здравоохранение». Проекты из отрасли медбиофармы занимают второе место в портфеле ФРП, уже профинансировано 180 проектов. Фонд помогает предприятиям в создании собственной производственной базы медтехники, оборудования, лекарств. Когда перед ФРП поставили задачу нарастить производство критически важной продукции для борьбы с коронавирусом, была запущена специальная программ «Противодействие эпидемическим заболеваниям», чтобы предоставлять займы на облегченных условиях.

В рамках нацпроекта «Цифровая экономика» фонд запустил специализированную программу, чтобы дать промышленным предприятиям возможность приобретать отечественное ПО и роботов по самой выгодной ставке.

«Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы». Предприятия МСП составляют более 35% в портфеле заемщиков ФРП.

 

Цифровые сервисы на службе эффективности

ФРП с самого начала работы сделал ставку на цифровизацию всех сервисов. В фонде действует электронный документооборот, заявка на заем подается прямо на сайте, а дальнейшая работа ведется через личный кабинет. Каждому заявителю назначается персональный менеджер от ФРП.

Все условия программ финансирования, процедуры рассмотрения проектов, список требуемых документов и их типовые формы также можно найти в открытом доступе на сайте ФРП. Кроме того, на главной странице сайта фонда размещен интерактивный сервис «Конструктор займов», с помощью которого возможно подобрать подходящую программу финансирования по различным параметрам проекта. В ФРП работает собственный Консультационный центр, где можно бесплатно получить ответы на конкретные вопросы по условиям программ до подачи заявки.

Врезка_4

 

Как упомянуто выше, ФРП выделяет каждому заявителю персонального клиентского менеджера, который сопровождает проект на всех стадиях прохождения заявки, работает с заявителем комплексно в оперативном контакте, дает обратную связь по документам. Вся переписка между менеджером и заявителем, включая загрузку документов, ведется в личном кабинете. Таким образом, и клиент, и ФРП могут в любой момент времени в режиме онлайн увидеть текущий статус рассмотрения конкретной заявки и понять, кто должен сделать следующий шаг.

Фонд может оперативно контролировать статус рассмотрения по каждому из десятков проектов, находящихся в работе. Система мотивации сотрудников клиентского блока построена так, что они заинтересованы вынести проект на рассмотрение Экспертного совета (аналог кредитного комитета в банке) качественно и быстро. Все это позволяет контролировать соблюдение регламентных сроков и мотивировать команду клиентского блока ФРП проактивно работать с заявителями и готовить проекты на рассмотрение с опережением.

Конечное решение об одобрении займа принимает независимый Экспертный совет ФРП. Он состоит из представителей деловых и отраслевых ассоциаций, инвестиционных банкиров, профессионалов в области оценки инвестиционных проектов. В Экспертном совете нет ни одного чиновника. Решения принимает бизнес для бизнеса. Все это позитивно сказывается не только на качестве отбора проектов, но и на доверии предпринимателей – решения принимаются не в закрытых кабинетах, а на открытом обсуждении с участием заявителя. Клиент в каждый момент времени понимает статус проекта, сроки и этапы рассмотрения.

Таким образом, помимо «Конверсии», ФРП обладает широкой палитрой довольно гибких программ, многие из которых потенциально интересны предприятиям ОПК. Также промышленников могут привлечь займы с низкими ставками в 1 и 3% годовых на срок до семи лет, а прозрачная и понятная процедура принятия решений вместе с электронными сервисами делает взаимодействие с ФРП плодотворным и удобным.

 

©«Новый оборонный заказ. Стратегии» 
№5 (70), 2021 г., Санкт-Петербург

Партнеры